#_CRON_JOB_#
#_CRON_JOB_#
26/10/2011 17:01
ΔΗΜΙΟΥΡΓΙΑ ΣΧΟΛΙΟΥ

Σχέδιο σωτηρίας των ευρωπαϊκών τραπεζών



Εκρηξη στο ελληνικό χρηματιστήριο και τις ευρωπαϊκές χρηματαγορές προκαλεί το σχέδιο της ΕΕ που διέρρευσε πριν λίγη ώρα σύμφωνα με το οποίο δίνεται στις τράπεζες προθεσμία μέχρι τις 30 Ιουνίου 2012 προκειμένου να πετύχουν το στόχο του 9% των ιδίων κεφαλαίων, ζήτημα που είχε θέσει και η Blackrock προκαλώντας αναταραχήστους τραπεζίτες.

Σύμφωνα με το σχέδιο «υπάρχει ευρεία συμφωνία για να απαιτηθεί μια αναλογία κεφαλαίου σαφώς υψηλότερη, δηλαδή το 9% του κεφαλαίου της καλύτερης ποιότητας". Ο στόχος αυτός του 9% των ίδιων κεφαλαίων "θα πρέπει να έχει επιτευχθεί στις 30 Ιουνίου του 2012", προστίθεται στο κείμενο, στο οποίο διευκρινίζεται ότι για να επιτευχθεί αυτό, "οι τράπεζες θα πρέπει να απευθυνθούν κατά προτεραιότητα σε ιδιωτικές πηγές κεφαλαίου, συμπεριλαμβανομένου μέσω αναδιαρθρώσεων και της μετατροπής χρέους σε κεφάλαιο".

Η πηγή της ανακεφαλαιοποίησης είναι και το βασικό σημείο των συζητήσεων της Συνόδου Κορυφής που ξεκινά στις 7 ώρα Ελλάδας στις Βρυξέλλες. Δηλαδή οι Ευρωπαίοι ηγέτες θα πρέπει να αποφασίσουν με ποιο τρόπο θα ενισχύσουν τις τράπεζες ώστε να ξεπεράσουν το σοκ του 60% από το κούρεμα των ελληνικών ομολόγων.

Στο κείμενο του σχεδίου δεν αναφέρεται το συνολικό ποσό της ανακεφαλαιοποίησης των τραπεζών, το οποίο υπολογίζεται σε 108 δισεκατομμύρια ευρώ.

Το ποσό αυτό θα εξαρτηθεί στην πραγματικότητα από το ποσοστό του ελληνικού χρέους που θα διαγραφεί από τις τράπεζες. Οι διαπραγματεύσεις όσον αφορά το ποσοστό αυτό δεν έχουν ακόμη "κλειδώσει", καθώς οι τράπεζες παρουσιάζονται απρόθυμες να αποδεχθούν απώλειες άνω του 50%, τονίζουν οικονομικοί αναλυτές.

Υπενθυμίζεται ότι οι Ευρωπαίοι δεσμεύτηκαν τον Ιούλιο να ενισχύσουν τα ίδια κεφάλαια των τραπεζών τους, αναγκάζοντάς τις να έχουν ως αποθεματικά το 7% των ίδιων κεφαλαίων τους ως το 2019.

DRAFT STATEMENT OF EU HEADS OF STATE OR GOVERNMENT

At today's meeting, in line with paragraph 7 of the European Council conclusions of 23 October concerning relations between the EU and the Euro area, the members of the European Council were informed by President Van Rompuy about the state of preparations of the Euro Summit that will take place later in the day

They discussed the situation and underlined their common resolve to do their utmost to overcome the crisis and to help face in a spirit of solidarity the challenges confronting the European Union and the Euro area.

They welcomed the consensus on measures to restore confidence in the banking sector reached by the Council ECOFIN on 22 October. On this basis, they agreed the text annexed to this statement. The measures indicated in this text form part of a broader package, alongside the decisions to be taken by today's meeting of the Euro Summit. The Council (ECOFIN) will adopt the necessary follow up measures.

 Consensus on banking package

1. Measures for restoring confidence in the banking sector (banking package) are urgently needed and are necessary in the context of strengthening prudential control of the EU banking sector. These measures should address:

a. The need to ensure the medium-term funding of banks, in order to avoid a credit crunch and to safeguard the flow of credit to the real economy, and to coordinate measures to achieve this.

b. The need to enhance the quality and quantity of capital of banks to withstand shocks and to demonstrate this enhancement in a reliable and harmonised way.

Term funding

2. Guarantees on bank liabilities would be required to provide more direct support for banks in accessing term funding (short-term funding being available at the ECB and relevant national central banks), where appropriate. This is also an essential part of the strategy to limit deleveraging actions.

3. A simple repetition of the 2008 experience with full national discretion in the setting-up of liquidity schemes may not provide a satisfactory solution under current market conditions. Therefore a truly coordinated approach at EU-level is needed regarding entry criteria, pricing and conditions. The Commission should urgently explore together with the EBA, EIB, ECB the options for achieving this objective and report to the EFC.

Capitalisation of banks

4. Capital target: There is broad agreement on requiring a significantly higher capital ratio of 9 % of the highest quality capital and after accounting for market valuation of sovereign debt exposures, both as of 30 September 2011, to create a temporary buffer. This quantitative capital target will have to be attained by 30 June 2012, based on plans agreed with national supervisors and coordinated by EBA. This prudent valuation would not affect the relevant financial reporting rules. National supervisory authorities, under the auspices of the EBA, must ensure that banksʼ plans to strengthen capital do not lead to excessive deleveraging, including maintaining the credit flow to the real economy and taking into account current exposure levels of the group including their subsidiaries in all Member States, cognisant of the need to avoid undue pressure on credit extension in host countries or on sovereign debt markets.

5. Financing of capital increase: Banks should first use private sources of capital, including through restructuring and conversion of debt to equity instruments. Banks should be subject to constraints regarding the distribution of dividends and bonus payments until the target has been attained. If necessary, national governments should provide support , and if this support is not available, recapitalisation should be funded via a loan from the EFSF in the case of Eurozone countries.

State Aid

6. Any form of public support, whether at a national or EU-level, will be subject to the conditionality of the current special state aid crisis framework, which the Commission has indicated will be applied with the necessary proportionality in view of the systemic character of the crisis.

ΣΧΟΛΙΑ

  1. Y. avatar
    Y. 26/10/2011 17:55:51

    “Banks should be subject to constraints regarding the distribution of dividends and bonus payments until the target has been attained”
    Δλδ, μέτοχοι και στελέχη, στην ενορία τους για συσσίτιο?

    Κι’αυτό επίσης ωραίο “…in a spirit of solidarity”
    Άρα ΓΑΠ και μπενίτο θα επιστρέψουν τροπαιούχοι

ΑΠΟΣΤΟΛΗ ΣΧΟΛΙΟΥ

Τα δεδομένα σας είναι ασφαλή! H διεύθυνση email δε θα δημοσιευθεί. Τα στοιχεία θα χρησιμοποιηθούν αποκλειστικά για τη δυνατότητα σχολιασμού στο antinews.gr .

Tα πεδία με αστερίσκο (*) είναι υποχρεωτικά.